Cap Long Terme

Comprendre · Structurer · Investir · Se projeter

Mon tableau de bord

Portefeuille réel, stratégie cible et vision long terme.

Valeur portefeuille
5 092,84 $
Capital net investi
Actifs
14
Horizon
10–20 ans

Architecture cible

Socle géographique
53 %

Développés + émergents

Métaux
22 %

Protection et diversification

Convictions
21 %

Chine, tech, Europe, renouvelables

Crypto
4 %

Bitcoin à poids limité

Cap Long Terme n'est pas un programme pour devenir riche. L'objectif est de construire progressivement une épargne investie diversifiée, parallèlement à une épargne de sécurité. Investir comporte un risque de perte en capital.

Allocation

Comparer ce que je possède à ce que ma stratégie cherche à construire.

ActifInvestiPoids apportsCibleÉcartLecture
Le poids actuel affiché ici repose sur le capital net investi. Il ne représente pas encore le poids de marché réel en temps réel. Cette distinction évite de confondre dérive liée aux apports et dérive liée à la performance.

Cadre stratégique

Les règles qui doivent résister aux émotions, aux modes et aux préférences personnelles.

Croissance forte et durable. Chercher le meilleur couple rendement/risque possible sans viser artificiellement 10 % par an si cela nécessite un risque disproportionné.
Horizon long. Construire le portefeuille pour 10 à 20 ans minimum.
Neutralité à chaque investissement. Aucun actif, pays, secteur ou technologie n'est favorisé parce qu'il est apprécié, connu, populaire ou déjà présent.
Remise en concurrence. À chaque nouvelle injection, les candidats sont comparés de nouveau.
Analyse contradictoire. Chercher autant les raisons de ne pas investir que les arguments favorables.
Diversification géographique réelle. Marchés développés, Europe, émergents et Chine/Asie afin de ne pas dépendre exclusivement des États-Unis.
Diversification par moteurs. ETF larges, émergents, Chine, technologie, Europe, renouvelables, métaux précieux et Bitcoin ont des fonctions différentes.
Résilience. Examiner inflation, taux, récession, cycles économiques, devises et tensions géopolitiques.
Benchmarking. Une idée doit être comparée à des alternatives pertinentes avant d'obtenir du capital.
Pas de rééquilibrage mécanique. Être sous la cible ne signifie pas recevoir automatiquement le prochain apport.
Origine des écarts. Distinguer surpondération créée par la performance et surpondération créée par les apports.
Prix ≠ opportunité. Une baisse n'est pas automatiquement un achat et une hausse n'est pas automatiquement une vente.
Pas de spéculation gratuite. Toute nouvelle crypto, action ou thématique doit apporter une fonction identifiable au portefeuille.
Concentration maîtrisée. Évaluer les expositions indirectes et les corrélations avant de multiplier les lignes.
Frais et praticité. Ils comptent dans la décision sans devenir le critère principal.
1 actif par petit apport. Deux maximum en général afin d'éviter une fragmentation inutile.
Aucun levier. La stratégie long terme n'utilise pas d'effet de levier.
Aucun actif n'est sacré. Une thèse structurellement cassée peut conduire à réduire ou sortir une position.

Méthode obligatoire avant chaque injection

1

Portefeuille réel

Poids, performances, derniers apports et origine des écarts.

2

Cible

Comparer la situation réelle à l'architecture stratégique.

3

Marché actuel

Cours, valorisations, fondamentaux, actualités et dynamique récente.

4

Environnement

Macro, taux, inflation, devises et géopolitique.

5

Concurrence

Benchmark, diversification, concentration, risques et potentiel.

6

Décision

Seulement après les étapes précédentes : choisir où va l'argent.

Diagnostic du portefeuille

Répondre à une autre question que « quoi acheter ? » : mon portefeuille reste-t-il cohérent ?

Diversification géographique
Élevée

Développés, émergents, Chine et Europe.

Métaux précieux
22 % cible

Poche importante de diversification et protection.

Crypto
4 % cible

Risque volontairement plafonné.

Points à surveiller

• Exposition élevée aux marchés émergents par rapport à un portefeuille mondial classique.

• Exposition technologique directe + exposition indirecte via les ETF.

• Concentration des convictions européennes dans des entreprises françaises.

• Métaux précieux significativement plus présents que dans un portefeuille actions mondial classique.

• Bitcoin : volatilité élevée malgré une pondération cible limitée.

• Risques géopolitiques : Chine/États-Unis, commerce mondial, énergie et devises.

Benchmark à développer

Comparer progressivement la stratégie à un indice mondial simple permet d'identifier si la complexité et les choix actifs apportent réellement une amélioration du couple rendement/risque.

Comprendre la stratégie globale

Pourquoi les différentes briques existent et ce qu'elles doivent apporter ensemble.

Socle

ETF géographiques

Construire une exposition large aux entreprises mondiales sans dépendre d'une seule société.

SWDA · EMXC · IEMG

Résilience

Métaux

Apporter des comportements différents des actions selon inflation, taux, crises ou cycles.

GLD · WSLV · PPLT

Croissance

Convictions

Ajouter des moteurs ciblés lorsque le rendement potentiel justifie le risque spécifique.

Tech · Chine · Europe · renouvelables

Asymétrie

Bitcoin

Exposition limitée à un actif à fort potentiel mais à volatilité et incertitude élevées.

Cible maximale structurante : 4 %

Principe global : aucune brique n'est censée gagner dans tous les environnements. La diversification cherche précisément à combiner des moteurs différents.

Fiches techniques des actifs

Clique sur une fiche pour comprendre son rôle, ses bénéfices et ses risques.

Apports & investissements

Déposer de l'argent et investir cet argent sont deux événements différents.

Capital net investi enregistré
Dernier investissement
≈ 100 €

SMCP · 11/09/2026

Principe
Cash possible

Un apport ne doit pas obligatoirement être investi immédiatement.

Ajouter un mouvement

Importer un historique

Préparation pour l'import d'un relevé eToro ou d'un fichier CSV/Excel. L'analyse automatique du fichier sera ajoutée dans une prochaine version.

Journal

Prochain investissement

Un outil d'aide à la décision, pas un bouton automatique « acheter le plus sous-pondéré ».

Critères à valider avant décision finale

Important : cette version peut analyser la structure du portefeuille mais ne dispose pas encore des marchés en temps réel. Valorisation, fondamentaux, actualités, macroéconomie et géopolitique doivent être actualisés et sourcés avant toute décision réelle.

Simulateur long terme

Pour quelqu'un qui commence comme pour quelqu'un qui investit déjà.